Latest News

Exercising superior investigative techniques, technological innovation and dedicated customer service, we educate and empower our partner clients to make informed business decisions and to employ world-class risk mitigation plans.

новембар 17, 2021

Летење испод радара: зашто Кривичне провере нису довољне!

Злочини белих оковратника се евидентирају као злочини само ако постоји судска пресуда.

Али ваши кандидати за осетљиве улоге могу имати сумњиву финансијску историју која је невидљива стандардним полицијским проверама. Ово не ставља квачицу у поље „Дуе дилигенце“. Он само прелеће површину, а не дубоко зарони.

Па како ова историја лети испод полицијског радара?

Организација открива кривична дела белих оковратника као што су превара или проневера. Један глас подстиче полицијско гоњење ради заштите будућих послодаваца и шире заједнице. Други глас обесхрабрује било какав негативан медијски публицитет који би могао трајно укаљати име њиховог бренда. Да би се избегла непријатност, запосленог често поново тихо изводе на врата.

Послодавац чува образ, а бивши радник поново куца на суседна врата са чистим кривичним досијеом.

Историја је можда почела давно, можда када је запослени доживео личну или финансијску кризу. Ако мали прекршај остане неоткривен, може се претворити у прогресивно веће ризике. Да би покрио траг кривичних дела белих оковратника као што је прање новца, запослени може да учествује у паралелним злочинима као што је превара идентитета. А ‘коцкање’ се наставља, испод радара, под вашим кровом.

Стога је потребан другачији радар: провере кредита/стечаја

Провере кредита/стечаја дубље урањају у кредитну историју, банкрот, превару у захтевима за кредит, превару са идентитетом, превару у социјалној заштити, прање новца, неплаћање кредита, проневеру, претходне директорске функције, неликвидност, евиденцију о позивима, судске пресуде, професионалну одузимање и финансијску проневеру.

У Аустралији и Новом Зеланду, овај радар је оруђе Илиона, а не полиције. Извор информација о кредиту су регулатори финансијских услуга: Аустралијска комисија за улагања у хартије од вредности (АСИЦ), Аустралиан Финанциал Сервицес (АФС) и Аустралиан Прудентиал Регулатион Аутхорити (АПРА).

Ова дубока роњења откривају да такве активности датирају најмање пет година уназад.

Ако је подносилац захтева живео или радио у иностранству, постоје глобалне претраге на мрежи како би се утврдило да ли је тој особи забрањено и дисквалификовано да ради у финансијским услугама. На пример, Претрага унутрашње безбедности ФРС обухвата 137 различитих међународних листа које покривају злочине беле крагне, прање новца, сајбер злочине, финансирање тероризма, политички изложене особе, бегунце, професионална искључења, најтраженије и стране агенте.

Ако смо озбиљни у вези са дужном пажњом, провере кредитне способности/стечаја су потребне за све кандидате на руководећим позицијама или на пословима руковања новцем, од директора преко финансијских директора до рачуновођа до књиговођа до рецепционара и особља администрације које рукује ситним новцем.

Провере кредита/стечаја штите ваше пословање и ваше људе.

Провере кредита/стечаја треба да буду укључене у политику ваше компаније. Ово осигурава да су они аутоматски интегрисани у уговорни уговор без потребе за додатним писменим пристанком. Експлицитна политика штити вашу компанију од ризика кршења закона о приватности и дискриминацији.

Много тога се може изгубити преласком на ову проверу финансијског интегритета, али много добити у спровођењу провере кредита/стечаја годишње: идентификовати све неповољне финансијске информације; остати у складу са регулаторним обавезама; смањити ризик од несавесног запошљавања; омогућавају информисане одлуке засноване на поузданој евиденцији.

АИС Интернатионал Гроуп пружа погодност на једном месту за добијање и провера за кривична дела и провера кредита/стечаја. Са вишеструким радарима који провере на више нивоа, наш потпуно интегрисани софтвер даје потпунију слику историје кандидата.

Акредитовани смо код иллион Аустралије и иллион Новог Зеланда, тако да ће резултати бити брзи и поуздани.

Избегните рупе у вашој финансијској контроли избегавањем рупа у вашој дужној пажњи. Мртву тачку која лети испод полицијског радара ‘контролише’ провера кредита/стечаја која спречава далеко веће трошкове за вашу компанију.

Потребно је време да се стекне поверење, али провера кредита/стечаја може да пружи знаке за убрзање тог процеса.

Share

Prior to requesting your own check please confirm, prior to ordering, if our reports will be acceptable to the agency you are providing the report to.

Many countries will not provide official government responses. It is your responsibility to confirm if our reports are acceptable and AIS makes no warranties of their acceptance.

Download a copy of our Group Services Brochure

Download