يتم تسجيل جرائم ذوي الياقات البيضاء كجرائم فقط إذا كانت هناك إدانة من المحكمة.
لكن قد يكون لدى المرشحين لشغل مناصب حساسة تاريخ مالي مشبوه وغير مرئي لفحوصات الشرطة القياسية. هذا لا يضع علامة في خانة “العناية الواجبة”. إنه يقوم فقط بتشطيب السطح بدلاً من الغوص بعمق.
فكيف يطير هذا التاريخ تحت رادار الشرطة؟
تكتشف منظمة جرائم ذوي الياقات البيضاء مثل الاحتيال أو الاختلاس. يشجع الصوت الواحد مقاضاة الشرطة لحماية أصحاب العمل في المستقبل والمجتمع الأوسع. صوت آخر لا يشجع أي دعاية إعلامية معاكسة قد تشوه اسم علامتها التجارية بشكل دائم. لتجنب الإحراج ، غالبًا ما يتم إخراج الموظف من الباب بصمت مرة أخرى.
يحفظ صاحب العمل ماء الوجه والموظف السابق يقرع الباب المجاور بسجل جنائي نظيف ، مرة أخرى.
ربما بدأ التاريخ منذ فترة طويلة ، ربما عندما كان الموظف يعاني من أزمة شخصية أو مالية. إذا لم يتم اكتشاف جنحة صغيرة ، فقد تتحول إلى مخاطر أكبر بشكل تدريجي. لتغطية أثر جرائم ذوي الياقات البيضاء مثل غسيل الأموال ، قد يتورط الموظف في جرائم موازية مثل الاحتيال في الهوية. وتستمر “القمار” ، تحت الرادار ، تحت سقف منزلك.
وبالتالي ، هناك حاجة إلى رادار مختلف: شيكات الائتمان / الإفلاس
تأخذ شيكات الائتمان / الإفلاس نظرة أعمق في التاريخ الائتماني ، والإفلاس ، والاحتيال في طلبات القروض ، والاحتيال على الهوية ، والاحتيال في الرعاية الاجتماعية ، وغسيل الأموال ، والتخلف عن سداد الائتمان ، والاختلاس ، والعضوية السابقة ، والإعسار ، وسجلات الاستدعاء ، وأحكام المحاكم ، والحرمان المهني ، والاختلاس المالي.
في أستراليا ونيوزيلندا ، هذا الرادار هو أداة Illion وليس الشرطة. يتم الحصول على معلومات الائتمان من قبل منظمي الخدمات المالية: هيئة الاستثمار في الأوراق المالية الأسترالية (ASIC) ، والخدمات المالية الأسترالية (AFS) وهيئة التنظيم الاحترازية الأسترالية (APRA).
تكشف هذه الغوصات العميقة عن مثل هذه الأنشطة التي يعود تاريخها إلى ما لا يقل عن خمس سنوات.
إذا كان مقدم الطلب قد عاش أو عمل في الخارج ، فهناك عمليات بحث عالمية عبر الإنترنت لتحديد ما إذا كان هذا الشخص قد تم حظره واستبعاده من العمل في الخدمات المالية. على سبيل المثال ، يمتد بحث FRS Homeland Security Search على 137 قائمة دولية مختلفة تغطي جرائم ذوي الياقات البيضاء ، وغسيل الأموال ، والجرائم الإلكترونية ، وتمويل الإرهاب ، والأشخاص المعرضين سياسيًا ، والهاربين ، والحرمان المهني ، والمطلوبين والوكلاء الأجانب.
إذا كنا جادين بشأن العناية الواجبة ، فإن شيكات الائتمان / الإفلاس مطلوبة لأي متقدم في أدوار الإدارة أو التعامل مع الأموال ، من المدراء إلى المديرين الماليين إلى المحاسبين إلى أمناء السجلات إلى موظفي الاستقبال وموظفي الإدارة الذين يتعاملون مع المصروفات النثرية.
تحمي شيكات الائتمان / الإفلاس عملك وأفرادك.
يجب دمج شيكات الائتمان / الإفلاس في سياسة شركتك. يضمن ذلك دمجها تلقائيًا في اتفاقية العقد دون الحاجة إلى موافقة كتابية إضافية. تحمي السياسة الواضحة شركتك من مخاطر انتهاك قوانين الخصوصية والتمييز.
هناك الكثير لتخسره إذا ما تم تجاوز هذا التحقق من السلامة المالية ، ولكن هناك الكثير لتكسبه في إجراء عمليات التحقق من الائتمان / الإفلاس سنويًا: تحديد أي معلومات مالية سلبية ؛ تظل متوافقة مع الالتزامات التنظيمية ؛ التخفيف من مخاطر التوظيف المهمل ؛ تمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على سجلات موثوقة.
توفر AIS International Group الراحة من خلال متجر شامل للحصول على كل من الشيكات الجنائية وشيكات الائتمان / الإفلاس. مع فحص الرادارات المتعددة على مستويات متعددة ، يرسم برنامجنا المتكامل بالكامل صورة أكمل لتاريخ مقدم الطلب.
نحن معتمدون مع مليون أستراليا وأليون نيوزيلندا ، لذا ستكون النتائج سريعة وموثوقة.
تجنب الثغرات في الرقابة المالية الخاصة بك عن طريق تجنب الثغرات في العناية الواجبة الخاصة بك. النقطة العمياء التي تطير تحت رادار الشرطة يتم تسجيلها من خلال التحقق من الائتمان / الإفلاس الذي يمنع تكاليف أكبر بكثير لشركتك.
يستغرق كسب الثقة وقتًا ، ولكن قد يوفر شيك الائتمان / الإفلاس العلامات الحمراء لتسريع هذه العملية.
