सफेदपोश अपराध केवल अपराधों के रूप में दर्ज किए जाते हैं यदि कोई अदालती दोषसिद्धि हो।
लेकिन संवेदनशील भूमिकाओं के लिए आपके उम्मीदवारों का एक छायादार वित्तीय इतिहास हो सकता है जो मानक पुलिस जांचों के लिए अदृश्य है। यह ‘उचित परिश्रम’ बॉक्स पर टिक नहीं करता है। यह गहरा गोता लगाने के बजाय केवल सतह को छोड़ देता है।
तो यह इतिहास पुलिस के राडार के नीचे कैसे उड़ता है?
एक संगठन धोखाधड़ी या गबन जैसे सफेदपोश अपराधों का पता लगाता है। एक आवाज भविष्य के नियोक्ताओं और व्यापक समुदाय की सुरक्षा के लिए पुलिस अभियोजन को प्रोत्साहित करती है। एक और आवाज किसी भी प्रतिकूल मीडिया प्रचार को हतोत्साहित करती है जो उनके ब्रांड नाम को स्थायी रूप से धूमिल कर सकती है। शर्मिंदगी से बचने के लिए, कर्मचारी को अक्सर चुपचाप फिर से दरवाजे से बाहर कर दिया जाता है।
नियोक्ता चेहरा बचाता है और पूर्व कर्मचारी एक साफ आपराधिक रिकॉर्ड के साथ अगले दरवाजे पर फिर से दस्तक देता है।
इतिहास बहुत पहले शुरू हो सकता है, शायद जब कर्मचारी व्यक्तिगत या वित्तीय संकट का सामना कर रहा हो। यदि एक छोटे से अपराध का पता नहीं चल पाता है, तो यह उत्तरोत्तर बड़े जोखिमों में बदल सकता है। मनी लॉन्ड्रिंग जैसे सफेदपोश अपराधों के निशान को कवर करने के लिए, कर्मचारी पहचान धोखाधड़ी जैसे समानांतर अपराधों में संलग्न हो सकता है। और ‘जुआ’ जारी है, रडार के नीचे, आपकी छत के नीचे।
इसलिए, एक अलग रडार की आवश्यकता है: क्रेडिट/दिवालियापन चेक
क्रेडिट/दिवालियापन चेक क्रेडिट इतिहास, दिवालियापन, ऋण आवेदन धोखाधड़ी, पहचान धोखाधड़ी, कल्याण धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, क्रेडिट चूक, गबन, पिछले निदेशक, दिवालियापन, सम्मन रिकॉर्ड, अदालत के फैसले, पेशेवर विवर्जन और वित्तीय दुर्विनियोजन में गहरा गोता लगाते हैं।
ऑस्ट्रेलिया और न्यूजीलैंड में, यह रडार इलियन का उपकरण है, पुलिस का नहीं। क्रेडिट जानकारी वित्तीय सेवा नियामकों द्वारा प्राप्त की जाती है: ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति निवेश आयोग (ASIC), ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवाएँ (AFS) और ऑस्ट्रेलियाई प्रूडेंशियल रेगुलेशन अथॉरिटी (APRA)।
ये गहरे गोता लगाने से कम से कम पांच साल पहले की ऐसी गतिविधियों का पता चलता है।
यदि आवेदक विदेश में रहता है या काम करता है, तो यह निर्धारित करने के लिए वैश्विक ऑनलाइन खोजें होती हैं कि क्या उस व्यक्ति को वित्तीय सेवाओं में काम करने से प्रतिबंधित और अयोग्य घोषित किया गया है। उदाहरण के लिए, एफआरएस होमलैंड सिक्योरिटी सर्च 137 अलग-अलग अंतरराष्ट्रीय सूचियों में फैली हुई है, जिसमें सफेदपोश अपराध, मनी लॉन्ड्रिंग, साइबर-अपराध, आतंकवाद का वित्तपोषण, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति, भगोड़े, पेशेवर प्रतिबंध, मोस्ट वांटेड और विदेशी एजेंट शामिल हैं।
यदि हम उचित सावधानी के बारे में गंभीर हैं, तो किसी भी आवेदक के लिए प्रबंधन या मनी-हैंडलिंग भूमिकाओं में क्रेडिट/दिवालियापन चेक आवश्यक हैं, निदेशकों से लेकर सीएफओ तक लेखाकार से लेकर बुक कीपर से लेकर रिसेप्शनिस्ट और प्रशासन के कर्मचारी जो छोटी-मोटी नकदी संभालते हैं।
क्रेडिट/दिवालियापन चेक आपके व्यवसाय और आपके लोगों की सुरक्षा करते हैं।
क्रेडिट/दिवालियापन चेक को आपकी कंपनी नीति में शामिल किया जाना चाहिए। यह सुनिश्चित करता है कि वे अतिरिक्त लिखित सहमति की आवश्यकता के बिना स्वचालित रूप से अनुबंध समझौते में एकीकृत हो गए हैं। एक स्पष्ट नीति आपकी कंपनी को गोपनीयता और भेदभाव कानूनों के उल्लंघन के जोखिम से बचाती है।
इस वित्तीय सत्यनिष्ठा जांच पर स्किम करने के लिए बहुत कुछ खोना है, लेकिन सालाना क्रेडिट/दिवालियापन जांच करने में बहुत कुछ हासिल करना है: किसी भी प्रतिकूल वित्तीय जानकारी की पहचान करें; विनियामक दायित्वों के अनुरूप बने रहें; लापरवाह भर्ती के जोखिम को कम करना; विश्वसनीय रिकॉर्ड के आधार पर सूचित निर्णय सक्षम करें।
एआईएस इंटरनेशनल ग्रुप क्रिमिनल चेक और क्रेडिट/बैंकरप्सी चेक दोनों के स्रोत के लिए वन-स्टॉप शॉप की सुविधा प्रदान करता है। कई स्तरों पर कई राडार की जाँच के साथ, हमारा पूरी तरह से एकीकृत सॉफ्टवेयर आवेदक के इतिहास की एक पूरी तस्वीर पेश करता है।
हमें 10 लाख ऑस्ट्रेलिया और 10 लाख न्यूज़ीलैंड से मान्यता प्राप्त है, इसलिए परिणाम तेज़ और विश्वसनीय होंगे।
अपने उचित परिश्रम में छेद से बचकर अपने वित्तीय नियंत्रण में छेद से बचें। पुलिस के राडार के नीचे उड़ने वाले ब्लाइंड स्पॉट को क्रेडिट/दिवालियापन चेक द्वारा ‘क्लॉक’ किया जाता है जो आपकी कंपनी को बहुत अधिक लागत से बचाता है।
विश्वास अर्जित करने में समय लगता है, लेकिन एक क्रेडिट/दिवालियापन चेक उस प्रक्रिया को तेजी से ट्रैक करने के लिए लाल झंडे प्रदान कर सकता है।
