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28 2 月, 2023

在雷达下飞行:为什么刑事检查是不够的!?

白领犯罪只有在法院定罪的情况下才被记录为犯罪。

但是,你的敏感职位的候选人可能有不光彩的财务历史,而标准的警察检查是看不到的。 这并没有在 “尽职调查 “的方框中打勾。 它只是略过了表面,而没有深入研究。

那么,这段历史是如何在警方的雷达下飞翔的呢?

一个组织检测白领犯罪,如欺诈或挪用公款。 一个声音鼓励警方起诉,以保护未来的雇主和更广泛的社区。 另一种声音是不鼓励任何可能永久玷污其品牌名称的不良媒体宣传。 为了避免尴尬,该员工往往会被默默地送出门外,再次。

雇主保住了面子,前雇员又以无犯罪记录敲开了隔壁的门。

这段历史可能很久以前就开始了,也许是在员工经历个人或财务危机的时候。 如果一个小的不端行为没有被发现,它可能会演变成逐渐增大的风险。 为了掩盖洗钱等白领犯罪的踪迹,雇员可能会从事身份欺诈等平行犯罪。 而 “赌博 “仍在继续,在雷达下,在你的屋檐下。

因此,需要一个不同的雷达:信用/破产检查

信用/破产检查对信用记录、破产、贷款申请欺诈、身份欺诈、福利欺诈、洗钱、信用违约、贪污、过去的董事职位、破产、传票记录、法院判决、职业禁入和财务挪用进行更深入的调查。

在澳大利亚和新西兰,这种雷达是Illion的工具,而不是警察的工具。 信用信息是由金融服务监管机构提供的:澳大利亚证券投资委员会(ASIC)、澳大利亚金融服务机构(AFS)和澳大利亚审慎监管局(APRA)。

这些深入的调查显示,这种活动至少可以追溯到五年前。

如果申请人曾在海外生活或工作,有全球在线搜索,以确定该人是否被禁止和取消了从事金融服务的资格。 例如,FRS国土安全搜索横跨137个不同的国际名单,涵盖白领犯罪、洗钱、网络犯罪、恐怖主义融资、政治公众人物、逃犯、职业禁入、通缉犯和外国代理人。

如果我们认真对待尽职调查,那么任何从事管理或金钱处理的申请人都需要进行信用/破产检查,从董事到首席财务官到会计师到簿记员到接待员和处理零用钱的行政人员。

信用/破产检查保护你的企业和你的人。

信用/破产检查应被纳入你的公司政策。 这确保了它们被自动纳入合同协议,而不需要额外的书面同意。 明确的政策可以保护你的公司免受违反隐私和歧视法的风险。

忽略这种财务完整性检查会有很多损失,但每年进行信用/破产检查会有很多收获:识别任何不利的财务信息;保持遵守监管义务;减少疏忽雇用的风险;在可靠记录的基础上做出知情决定。

AIS国际集团提供便利的一站式服务,可提供犯罪调查和信用/破产调查。 通过多个雷达在多个层面的检查,我们完全集成的软件对申请人的历史进行了更全面的描述。

我们得到了澳大利亚和新西兰的认可,所以结果将是迅速和可靠的。

通过避免尽职调查中的漏洞来避免你的财务控制中的漏洞。 躲在警察雷达下的盲点被信用/破产检查’打卡’了,这可以防止你的公司付出更大的代价。

赢得信任需要时间,但信用/破产检查可能提供快速跟踪这一过程的红旗。

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