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22 3 月, 2016

开展尽职调查,保护自己免受澳大利亚日益严重的网络犯罪问题的影响

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互联网是一个奇妙的东西。 它连接了整个地球上的个人和企业,改变了我们阅读、听音乐、分享信息和阅读新闻的方式,甚至使在线支付世界各地的商品和服务成为现实。 然而,它也给那些不那么道德的人提供了完全匿名的完美手段,并使他们比以往任何时候都更难追踪和找到。 这意味着,虽然现实世界的欺诈行为减少了,但网络犯罪,特别是欺诈行为,已经上升到屋顶。 以下是你需要了解的情况,以及尽职调查如何能够帮助你。

网上诈骗事实

也许网上欺诈最难预防的是,欺诈者不再试图把自己伪装成一个虚构的人(这已经变得成倍困难。),相反,他们已经转向所谓的 “身份接管”,这是一种欺诈类型,犯罪分子只是假设一个真实的人的人格,并以他们的名义申请信贷。

货物和服务是以信用方式购买的,但它们交付给的人与信用协议上的人非常不同,当然,这就导致了有争议的费用。

这也不是一个小问题。 事实上,这种类型的在线欺诈现在占到针对银行的欺诈案件的50%,而现实世界中的银行内欺诈案件已经下降到只有23%。 换句话说,与授信有关的在线欺诈、身份盗窃和其他网络犯罪案件比传统案件多出一倍以上。

随着物联网(IoT)的发展,黑客利用不太安全的平台获取用户信息的机会越来越多,这类网络犯罪的数量可能会增加。

防止身份被接管

如果你的公司提供信贷,在网上签订合同,或以任何方式进行电子交易,那么你需要有一个明确和全面的尽职调查战略,以确认与你交易的人是他们所说的人。

针对这类情况的尽职调查服务旨在确认你是在与申请书上的人打交道,以确保 a) 他们有权以电子方式签署合同或协议,并且 b) 该合同将具有法律约束力。

当然,如果没有进行这些类型的尽职调查服务,而欺诈者确实设法漏网,那么当他们决定对收费提出异议时,就没有办法让实际的人承担责任,而你很可能会被掏空。 更糟糕的是,如果你没有积极做出一致的努力来验证你向谁提供信贷,商业保险政策可能也不会为你的任何损失提供保障。

知道你在和谁打交道

想到现在,有成千上万的人在外面积极地以别人的名义申请信贷,这是非常可怕的,但这正是正在发生的事情。 因此,无论你现在或将来是否有在线信贷或合同申请,都要三思而后行,并确保你进行尽职调查,以确切了解你在与谁打交道,以及他们是否是他们所说的人。

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