Los delitos de cuello blanco sólo se registran como delitos si hay una condena judicial.
Pero sus candidatos para puestos delicados pueden tener un historial financiero turbio que sea invisible a las comprobaciones policiales estándar. Esto no marca la casilla de la «diligencia debida». Se limita a rozar la superficie en lugar de bucear en ella.
¿Cómo puede esta historia pasar desapercibida para la policía?
Una organización detecta delitos de cuello blanco como el fraude o la malversación. Una sola voz anima al procesamiento policial para proteger a los futuros empleadores y a la comunidad en general. Otra voz desaconseja cualquier publicidad adversa en los medios de comunicación que pueda empañar permanentemente su marca. Para evitar el bochorno, se suele acompañar al empleado a la puerta en silencio, una vez más.
El empresario salva la cara y el ex empleado llama a la puerta de al lado con los antecedentes penales limpios, otra vez.
La historia puede haber empezado hace tiempo, quizá cuando el empleado atravesaba una crisis personal o financiera. Si una pequeña falta pasa desapercibida, puede derivar en riesgos progresivamente mayores. Para cubrir el rastro de delitos de cuello blanco como el blanqueo de capitales, el empleado puede dedicarse a delitos paralelos como la suplantación de identidad. Y el «juego» continúa, bajo el radar, bajo tu techo.
Por lo tanto, se requiere un radar diferente: Comprobaciones de crédito/quiebra
Las comprobaciones de crédito/quiebra profundizan en el historial crediticio, la quiebra, el fraude en la solicitud de préstamos, el fraude de identidad, el fraude a la seguridad social, el blanqueo de dinero, los impagos de créditos, la malversación de fondos, los cargos directivos anteriores, la insolvencia, los registros de citaciones, las sentencias judiciales, la inhabilitación profesional y la malversación financiera.
En Australia y Nueva Zelanda, este radar es la herramienta de Illion, no de la Policía. La información crediticia procede de los reguladores de servicios financieros: Australian Securities Investment Commission (ASIC), Australian Financial Services (AFS) y Australian Prudential Regulation Authority (APRA).
Estas inmersiones en profundidad revelan actividades de este tipo que se remontan a un mínimo de cinco años.
Si el solicitante ha vivido o trabajado en el extranjero, existen búsquedas globales en línea para determinar si esa persona ha sido inhabilitada e inhabilitada para trabajar en servicios financieros. Por ejemplo, la búsqueda de seguridad nacional de FRS abarca 137 listas internacionales diferentes que cubren delitos de cuello blanco, blanqueo de capitales, ciberdelitos, financiación del terrorismo, personas políticamente expuestas, fugitivos, inhabilitación profesional, más buscados y agentes extranjeros.
Si nos tomamos en serio la diligencia debida, las comprobaciones de crédito/quiebra son necesarias para cualquier candidato que desempeñe funciones de gestión o manejo de dinero, desde directores a directores financieros, pasando por contables, contables, recepcionistas y personal administrativo que maneja la caja chica.
Las verificaciones de crédito/quiebra protegen a su empresa y a su personal.
Las comprobaciones de crédito/quiebra deben incorporarse a la política de su empresa. Esto garantiza que se integren automáticamente en el acuerdo contractual sin necesidad de un consentimiento adicional por escrito. Una política explícita protege a su empresa del riesgo de infringir las leyes de privacidad y discriminación.
Hay mucho que perder por pasar por alto esta comprobación de la integridad financiera, pero mucho que ganar al realizar anualmente comprobaciones de crédito/bancarrota: identificar cualquier información financiera adversa; seguir cumpliendo con las obligaciones reglamentarias; mitigar el riesgo de contratación negligente; permitir decisiones informadas basadas en registros fiables.
AIS International Group ofrece la comodidad de una ventanilla única para obtener tanto comprobaciones de antecedentes penales como de crédito/quiebra. Con múltiples radares que comprueban en varios niveles, nuestro software totalmente integrado ofrece una imagen más completa del historial del solicitante.
Estamos acreditados por illion Australia e illion Nueva Zelanda, por lo que los resultados serán rápidos y fiables.
Evite los agujeros en su control financiero evitando los agujeros en su diligencia debida. El punto ciego que vuela bajo el radar de la policía es «fichado» por la comprobación de crédito/quiebra que evita costes mucho mayores a su empresa.
Lleva tiempo ganarse la confianza, pero una verificación de crédito/quiebra puede proporcionar las señales de alarma para acelerar ese proceso.
