I crimini dei colletti bianchi sono registrati come crimini solo se c’è una condanna del tribunale.
Ma i vostri candidati a ruoli sensibili potrebbero avere una storia finanziaria poco chiara, invisibile ai normali controlli di polizia. Ciò non è sufficiente a garantire la “dovuta diligenza”. Si limita a sfiorare la superficie piuttosto che fare un’immersione profonda.
Come fa questa storia a passare sotto il radar della polizia?
Un’organizzazione individua i crimini dei colletti bianchi, come le frodi o le appropriazioni indebite. Una voce incoraggia l’azione penale della polizia per proteggere i futuri datori di lavoro e la comunità in generale. Un’altra voce scoraggia qualsiasi pubblicità negativa da parte dei media che possa offuscare in modo permanente il nome del loro marchio. Per evitare l’imbarazzo, il dipendente viene spesso accompagnato fuori dalla porta in silenzio, di nuovo.
Il datore di lavoro salva la faccia e l’ex dipendente bussa alla porta accanto con la fedina penale pulita, di nuovo.
La storia può essere iniziata molto tempo fa, magari quando il dipendente stava attraversando una crisi personale o finanziaria. Se un piccolo illecito non viene individuato, può trasformarsi in un rischio progressivamente maggiore. Per coprire le tracce dei crimini dei colletti bianchi come il riciclaggio di denaro, il dipendente può impegnarsi in crimini paralleli come la frode d’identità. E il “gioco d’azzardo” continua, sottotraccia, sotto il vostro tetto.
È quindi necessario un radar diverso: Controlli sul credito/fallimento
I controlli sul credito/fallimento approfondiscono la storia creditizia, la bancarotta, la frode nelle richieste di prestito, la frode d’identità, la frode previdenziale, il riciclaggio di denaro, le inadempienze creditizie, l’appropriazione indebita, gli incarichi di amministratore passati, l’insolvenza, i verbali di citazione, le sentenze dei tribunali, l’interdizione professionale e l’appropriazione indebita finanziaria.
In Australia e Nuova Zelanda, questo radar è lo strumento di Illion, non della Polizia. Le informazioni sul credito provengono dalle autorità di regolamentazione dei servizi finanziari: Australian Securities Investment Commission (ASIC), Australian Financial Services (AFS) e Australian Prudential Regulation Authority (APRA).
Queste immersioni profonde rivelano attività che risalgono ad almeno cinque anni fa.
Se il richiedente ha vissuto o lavorato all’estero, esistono ricerche online globali per determinare se la persona in questione è stata bandita e squalificata dal lavoro nei servizi finanziari. Ad esempio, la ricerca FRS Homeland Security comprende 137 diversi elenchi internazionali che coprono i crimini dei colletti bianchi, il riciclaggio di denaro, i crimini informatici, il finanziamento del terrorismo, le persone politicamente esposte, i latitanti, l’interdizione professionale, i ricercati e gli agenti stranieri.
Se vogliamo essere seri in materia di due diligence, i controlli sul credito/fallimento sono necessari per tutti i candidati che ricoprono ruoli manageriali o di gestione del denaro, dai direttori ai direttori finanziari, dai contabili agli addetti alla reception e al personale amministrativo che gestisce la piccola cassa.
I controlli sul credito/fallimento proteggono la vostra azienda e i vostri dipendenti.
I controlli sul credito/fallimento devono essere integrati nella politica aziendale. In questo modo si garantisce l’integrazione automatica nell’accordo contrattuale senza la necessità di un ulteriore consenso scritto. Una politica esplicita protegge la vostra azienda dal rischio di violazione delle leggi sulla privacy e sulla discriminazione.
C’è molto da perdere se si trascura questo controllo dell’integrità finanziaria, ma c’è molto da guadagnare nel condurre annualmente controlli sul credito/fallimento: identificare qualsiasi informazione finanziaria negativa; rimanere conformi agli obblighi normativi; ridurre il rischio di assunzioni negligenti; consentire decisioni informate basate su documenti affidabili.
AIS International Group offre la convenienza di uno sportello unico per la ricerca di controlli penali e controlli di credito/fallimentari. Con più radar che controllano su più livelli, il nostro software completamente integrato traccia un quadro più completo della storia del richiedente.
Siamo accreditati presso illion Australia e illion Nuova Zelanda, quindi i risultati saranno rapidi e affidabili.
Evitate le falle nel vostro controllo finanziario evitando le falle nella vostra due diligence. Il punto cieco che sfugge ai radar della polizia viene “cronometrato” dalla verifica del credito/fallimento che evita costi molto più elevati per la vostra azienda.
Ci vuole tempo per guadagnarsi la fiducia, ma un controllo del credito/fallimento può fornire le bandiere rosse per accelerare il processo.
