Les délits en col blanc ne sont enregistrés comme des délits que s’il y a condamnation par un tribunal.
Mais vos candidats à des postes sensibles peuvent avoir des antécédents financiers douteux, invisibles aux contrôles de police classiques. Ce n’est pas le cas de la « diligence raisonnable ». Il se contente d’effleurer la surface plutôt que de plonger en profondeur.
Comment cette histoire a-t-elle pu passer sous le radar de la police ?
Une organisation détecte les délits en col blanc tels que la fraude ou le détournement de fonds. Une seule voix encourage les poursuites policières pour la protection des futurs employeurs et de la communauté au sens large. Une autre voix décourage toute publicité négative dans les médias qui pourrait ternir de façon permanente leur nom de marque. Pour éviter l’embarras, l’employé est souvent reconduit à la porte en silence.
L’employeur sauve la face et l’ex-employé frappe à la porte d’à côté avec un casier judiciaire vierge, une fois de plus.
L’histoire peut avoir commencé il y a longtemps, peut-être lorsque l’employé traversait une crise personnelle ou financière. Si un petit écart de conduite n’est pas détecté, il peut se transformer en risques de plus en plus importants. Pour brouiller les pistes des crimes en col blanc tels que le blanchiment d’argent, l’employé peut s’engager dans des crimes parallèles tels que l’usurpation d’identité. Et le « jeu » continue, sous le radar, sous votre toit.
Un radar différent est donc nécessaire : Vérification du crédit et de la faillite
Les vérifications de crédit/faillite permettent d’approfondir les antécédents en matière de crédit, de faillite, de fraude à la demande de prêt, d’usurpation d’identité, de fraude à l’aide sociale, de blanchiment d’argent, de défaut de paiement, de détournement de fonds, de mandats d’administrateur antérieurs, d’insolvabilité, de dossiers d’assignation, de jugements, d’exclusion professionnelle et de détournement de fonds.
En Australie et en Nouvelle-Zélande, ce radar est l’outil d’Illion et non de la police. Les informations sur le crédit proviennent des autorités de régulation des services financiers : Australian Securities Investment Commission (ASIC), Australian Financial Services (AFS) et Australian Prudential Regulation Authority (APRA).
Ces recherches approfondies révèlent des activités qui remontent à au moins cinq ans.
Si le candidat a vécu ou travaillé à l’étranger, des recherches globales en ligne permettent de déterminer si cette personne a fait l’objet d’une interdiction ou d’une disqualification pour travailler dans le secteur des services financiers. Par exemple, la recherche FRS Homeland Security Search couvre 137 listes internationales différentes couvrant la criminalité en col blanc, le blanchiment d’argent, la cybercriminalité, le financement du terrorisme, les personnes politiquement exposées, les fugitifs, l’exclusion professionnelle, les personnes les plus recherchées et les agents étrangers.
Si l’on prend au sérieux la question de la diligence raisonnable, des vérifications de solvabilité et de faillite sont nécessaires pour tout candidat exerçant des fonctions de gestion ou manipulant de l’argent, qu’il s’agisse de directeurs, de directeurs financiers, de comptables, de teneurs de livres, de réceptionnistes ou d’employés administratifs qui gèrent la petite caisse.
Les vérifications de crédit/faillite protègent votre entreprise et votre personnel.
Les vérifications de crédit/faillite doivent être intégrées dans la politique de l’entreprise. Cela garantit qu’ils sont automatiquement intégrés dans l’accord contractuel sans nécessiter de consentement écrit supplémentaire. Une politique explicite protège votre entreprise contre le risque de violation des lois sur la protection de la vie privée et la discrimination.
Il y a beaucoup à perdre en négligeant cette vérification de l’intégrité financière, mais beaucoup à gagner en effectuant des vérifications annuelles du crédit et de la faillite : identifier toute information financière défavorable ; rester en conformité avec les obligations réglementaires ; atténuer le risque d’embauche négligente ; permettre des décisions éclairées basées sur des dossiers fiables.
AIS International Group offre la commodité d’un guichet unique pour obtenir à la fois des vérifications en matière de criminalité et des vérifications en matière de crédit/faillite. Grâce à des radars multiples vérifiant à plusieurs niveaux, notre logiciel entièrement intégré brosse un tableau plus complet de l’historique du candidat.
Nous sommes accrédités auprès d’illion Australie et d’illion Nouvelle-Zélande, ce qui garantit des résultats rapides et fiables.
Évitez les lacunes dans votre contrôle financier en évitant les lacunes dans votre diligence raisonnable. L’angle mort qui passe sous le radar de la police est « pointé » par la vérification de la solvabilité ou de la faillite, ce qui permet d’éviter des coûts bien plus importants pour votre entreprise.
Il faut du temps pour gagner la confiance, mais une vérification de la solvabilité ou de la faillite peut fournir les signaux d’alarme permettant d’accélérer ce processus.
